Dans le monde de la finance, le risque est généralement défini comme la possibilité que les gains réels d'un investissement diffèrent des résultats ou des rendements attendus.
Le risque comprend également la possibilité de perdre une partie ou la totalité d'un investissement initial.
Il est très important de comprendre qu'il existe de nombreux types de risques différents (financiers et non financiers) et que certains types de risques sont particulièrement pertinents pour toute personne détenant, achetant ou vendant des crypto-monnaies.
Nous avons identifié certains des principaux facteurs de risque liés aux crypto-monnaies pertinents pour nos clients et les expliquons plus en détail ci-dessous.
Les principaux facteurs de risque liés aux crypto-monnaies
Forte volatilité
L'un des principaux risques liés au trading (ou à l'investissement) de cryptomonnaies résulte de l'extrême volatilité de nombreuses cryptomonnaies.
Comme cela a été largement rapporté dans les médias, les cryptomonnaies comme le Bitcoin (BTC) peuvent afficher des niveaux de volatilité extrêmes. Parfois, des variations de valeur de quelques 100 points de pourcentage (ou même plus) se sont produites.
S'il est vrai que presque tous les actifs peuvent gagner ou perdre de la valeur, les cryptomonnaies ont connu des variations de valeur d'une ampleur que l'on peut à juste titre qualifier d'extraordinaire.
Chez Brighty, nous n'utilisons que des pièces stables (telles que l'USDC, l'USDT ou l'EURT) qui sont indexées sur la monnaie légale (des devises officiellement reconnues comme l'USD ou l'EUR), ce qui élimine essentiellement le « risque de volatilité élevée » de l'équation.
Remarque : il est important de garder à l'esprit que seules les pièces stables adossées à des réserves (comme celles utilisées dans les coffres-forts de Brighty) sont actuellement considérées comme « stables » dans le sens où elles restent proches (ou égales) à la valeur de la devise (ou d'un autre actif) à laquelle elles sont indexées.
Les « pièces stables algorithmiques » (plus d'informations ici) sont considérées comme beaucoup plus volatiles.
Produits complexes
Un autre facteur de risque majeur est le recours à des modèles financiers très complexes et parfois très peu fiables comme base des produits de cryptomonnaie. Un type de risque connexe est le recours à des modèles commerciaux incertains (de cryptomonnaie).
Un grand nombre d'entreprises proposant des produits ou services basés sur les cryptomonnaies les commercialisent comme d'excellents moyens de générer des rendements importants dans un délai très court.
Ce qu'elles ne communiquent souvent pas, c'est que leurs produits ou services ont tendance à être très complexes. Cette complexité tend à rendre très difficile l'évaluation correcte des risques encourus, même pour les analystes financiers et autres experts.
Chez Brighty, nous pensons que les produits proposés doivent être aussi simples et directs que possible. Les clients doivent pouvoir comprendre le produit (ou le service) et ne doivent pas être obligés de supporter un jargon exagéré, des équations incroyablement compliquées ou tout autre élément qui sert (principalement) à éblouir.
C'est pourquoi nos coffres-forts de revenus sont conçus de manière à les rendre simples et faciles à comprendre.
Manque de conformité
Les problèmes de conformité constituent une autre source majeure de risque en matière de cryptomonnaies.
En ce qui concerne ce type de risque, il faut tenir compte du fait que, dans de nombreuses régions du monde, il n’existe toujours pas de réglementation (et de surveillance) adéquate. Cela entraîne non seulement une confusion sur ce qui est autorisé et ce qui ne l’est pas, mais semble également inciter certaines entreprises à négliger délibérément la conformité.
Ce manque de conformité est en partie à l’origine du nombre récent de poursuites judiciaires et d’enquêtes criminelles très médiatisées. Il semble également être la principale cause de certaines des plus grandes affaires de fraude impliquant des cryptomonnaies au cours des dernières années (plus d’informations à ce sujet ci-dessous, sous la rubrique Conduite problématique).
Chez Brighty, la conformité est l'une de nos principales priorités. C'est pourquoi nous avons choisi d'ouvrir notre siège social en Suisse, l'une des juridictions les plus strictes et les plus rigoureuses au monde.
C'est également la raison pour laquelle nous avons réuni une équipe d'experts juridiques pour garantir que nos politiques et procédures de conformité internes figurent parmi les meilleures du secteur.
Comportement problématique
Un autre facteur de risque majeur, notamment non financier, lié aux cryptomonnaies est lié au comportement très problématique (et même criminel) de certaines des entreprises actives dans le secteur. Des cas bien connus comme l'effondrement de FTX, le scandale impliquant Terra et de nombreux exemples plus modestes mais néanmoins très dommageables de conduite malhonnête, négligente ou carrément illégale en témoignent.
Chez Brighty, nous prenons très au sérieux la lutte contre les comportements contraires à l'éthique ou carrément illégaux.
Grâce à l'application d'un code de conduite strict et sophistiqué, associé à de solides mécanismes de sécurité interne, nous garantissons que la conduite de nos employés est non seulement conforme aux exigences légales, mais repose également sur les principes d'honnêteté, de transparence, d'intégrité et de fiabilité.